自学考试金融市场学重点整理：简答及论述题串讲（四）

为了帮助考生更好地复习这门课，小编整理了重点笔记供大家参考。 我想帮助大家有效地学习。

1、资本利得和资本增值的区别

)1)资本收益由基金管理者通过“低价买入高价卖出”获得差额，能获得多少资本收益取决于基金管理者的投资决定是否恰当。

)2)资本增值是针对投资者的，投资者能获得多少资本增值，取决于该投资基金的经营状况和投资者购买或出售基金的时机是否合适这两个因素。

2、证券投资的基本原理

(1)风险收益均衡原理

)2)交易的两面性原理

3 )搭便车的原理

4 )信息传递原理

3、金融市场管理的含义

(一)国家或者政府对金融市场各种参与机构和交易活动的管理。

(2)金融市场中各种机构和行业组织的自律管理。

4、金融市场监管的必要性

(1)金融是现代经济的核心，金融体系是全社会外汇运营和信用活动的中心，对经济运营和发展起着重要的作用，具有特殊的公共性和全球性。

2 )金融业是一个有很多风险的特殊行业，涉及千家万户和国民经济的各个方面。

(3)良好的金融秩序是保证金融安全的重要前提，公平竞争是维持金融秩序和金融效率的重要条件。

5、商业票据监管的一般原则

(一)承兑、贴现、兑现、再贴现的商业汇票必须以真实合法的商品交易为基础。

2 )上述票据活动应当遵循平等、自愿、公平、诚实信用的原则，再贴现业务有利于货币政策目标的实现。

)承兑、贴现、现金转账期限不超过6个月，再贴现不超过4个月。

4 )贴现利率、再贴现利率由中国人民银行制定，发行和调整，转移利率由交易者自主协商。

6、我国规定禁止哪些回购行为

(一)禁止任何金融机构将个人或者机构委托保管的债券挪用于回购交易或者其他用途。

)2)禁止任何金融机构通过租赁、出借等方法从事债券回购业务。

(三)禁止将回购资金用于固定资产投资、期货市场投资、股东权益投资。

7、证券市场监管的意义

(一)加强证券市场监管需要保障广大投资者的权益。

)2)加强证券市场监管是维持市场良好秩序的需要。

(3)加强证券市场监管，是发展和完善证券市场体系的需要。

4 )加强证券市场监管是提高证券市场效率的需要。